Финансовое планирование в трейдинге.

16.05.202019.05.2020 Борис Борбот 0 Комментариев

Честно говоря задолбал этот трейдинг. Каждый раз когда сажусь работать, постоянно нахожу что-то новое. Пусть даже какая-то мысль которая не была ранее четко сформулирована. Ну ты ее вроде бы осознаешь , но вот так, чтобы четко и ясно ее оказывается не было.

Так и сегодня готовясь к вебинару “Финансовое планирование. Пошаговая инструкция”, я осознал , что даже на этапе планирования трейдинг занимает особое место. Это невозможно научиться делать без практики. А для того чтобы только приступить к планированию нужно уже знать очень очень много.

Снова противоречие. Никто не спорит с тем , что трейдинг это бизнес. Никакой бизнес не может обойтись без планирования. Следовательно, чтобы заняться трейдингом нужно составить некий план в котором будут указаны в затраты и планируемая прибыль. Но не зная, что такое трейдинг, ты не можешь указать ни первого, ни второго.

На первый взгляд парадокс. С другой стороны все логично. Для начала давайте разберем какую нибудь отдельную отрасль. Пусть даже это будет нефтянка. Дорогой или дешевой должна быть нефть. Если отбросить всю экономическую и политическую шумиху вокруг этого вопроса, думаю, что реально разобраться в этом может только тот кто занимается добычей нефти. Почему ? Да все просто. Он знает стоимость разработки нового месторождения. Он знает стоимость оборудования, представляет процесс добычи нефти из того или иного месторождения. Может учесть стоимость консервации и повторной добычи нефти из того же месторождения. Может оценить свои затраты по сравнению с другими, либо месторождениями, либо источниками энергии. Представляет скорость потребительского роста в данной индустрии, стоимость и скорость постройки нефтехранилищ. Лишь оценивая все эти вещи, можно предположить справедливую стоимость на данный энергоноситель и строить свою политику в этой области. Да именно политику , ибо сюда входит все от разведки новых месторождений до хранения и способов транспортировки готовой продукции. Чтобы все эти данные уложились в голове одного человека сколько нужно времени? А Вы рассчитываете, что на рынке проведя пару линий Вы сможете узнать все это гораздо быстрее?

В итоге, как ни странно да. Только пара линий окажется на поверхности, а весь процесс будет скрыт от Вашего взгляда и Вам он абсолютно не понравится. Безусловно я могу ошибаться, и скорее всего так оно и есть. Но пока не вижу где. Давайте пройдемся со мной по верхам этой пары линий тренда. Безоговорочное преимущество трейдинга заключается в отсутствие необходимости содержать, развивать и обслуживать производственную базу в общепринятом значении этого слова. Чтобы добывать больше нефти Вам нужна модернизация оборудования, переквалификация персонала, новые ресурсы по транспортировке и хранению этой самой нефти. Чтобы зарабатывать вдвое больше с рынка, Вам нужны всего лишь деньги и идея как это сделать Производственные мощности , транспортировка хранение остануться прежними. Прежде всего будет нужна идея как еще провести эти линии тренда. Чтобы ее придумать Вам придется изучить, все способы, которые либо уже существуют, либо которые Вам будет посильно освоить. Ну например, чтобы освоить чартерный анализ в какой то его базовой комплектации Вам понадобиться от трех месяцев до года в зависимости от Вашего усердия. А если Вы захотите освоить скажем в общем случае мат. моделирование на финансовых рынках, то Вам понадобиться углубиться для начала в дифференциальное исчисление и вероятностные процессы. А это при самом скромном подсчете может занять у вас года два три изучения дисциплин, которые не приблизят Вас к пониманию трейдинга ни на шаг. Но тем не менее Вам придется потратить свое время на изучение основ методов анализа рынка и овладения теми методами, на которые у Вас будут время и силы , чтобы их освоить.
Итак пункт первый – изучение теории трейдинга.
При этом подчеркну еще раз знание методов не научит Вас извлекать прибыль из торговли. Но потребует уже в том числе и материальных затрат, чтобы Вы могли понять, что работает, а что нет. В этом плане трейдинг можно сравнить с экспериментальными науками. Рассчитать мы можем , что угодно, но пока это не проверено на практике,это не означает, что Вы получите нужный результат. Те.е кроме теоретических знаний Вам нужна технологическая карта, обеспечивающая получение той или иной прибыли.
Пункт второй – построение торговой стратегии.

В этом чертовски коротком пункте заложен огромный пласт информации. Что вам нужно для построения стратегии, кроме общей теории трейдинга ?
Совершенное знание торгуемого вами инструмента. Нужно понимать, что это знание всегда будет бесконечно, т.е. у Вас всегда будут незаконченные вопросы. Но тем не менее будут и достаточно простые вещи, которые помимо общепринятых ликвидности и волатильности инструмента, будут включать в себя и ваши персональные определения что Вы подразумевает под движением цены, что под стабилизацией, на какие стадии сможете разложить движение. Дать характеристику каждой из этих стадий.
После того как Вы опишите и разложите движение, Вы сможете перейти непосредственно к созданию технологической карты . Те.е процессу получения денег, а именно : как за конечное число операций на рынке, за определенное время Вы сможете получит какую то прибыль. В этом процессе Вам придется описать все сигналы, все факторы, которые Вы будете использовать при открытии и закрытии торговых операций.
Даже когда Вы получите представление об этом процессе, Вы еще не сможете приступить к полноценному финансовому планированию. Почему? Все просто Ваши расчеты будут для определенного депозита и определенного размера контракта. И скорее всего результаты этих расчетов не будут Вас удовлетворять. Поскольку Вы находились в стадии обучения и следовательно риск потерь был высок, Ваша модель скажем так построена пока не для промышленных объемов,даже не для Ваших желаний. Здесь кроме объективных трудностей, которые будут связаны с повышением используемого Вами объема. и постоянно меняющейся волатильностью выбранных Вами инструментов, Вас ожидают еще и **психологические проблемы**, с которыми Вам также придется бороться.
Скажу другими словами, мы приходим на рынок с желанием получать с рынка определенную сумму денег. Вряд ли Вы сможете сразу инвестировать нужный капитал, поскольку у Вас не будет необходимого опыта. После получения результатов на Вашем первоначальном капитале Вам нужно будет разработать механизм, для доведения имеющегося результата до желаемого. Только после разработки такого механизма, Вы сможете перейти непосредственно к финансовому планированию.
Пункт третий – финансовое планирование. Овладев этим пунктом я считаю Вы достигните вершины трейдерского мастерства. Что для этого нужно?
Как я уже писал на втором этапе Вы должны будете пройти процесс роста прибыли от имеющейся к желаемой. По прохождению этого этапа Вы будете понимать какие сложности Вас ждут если Вы захотите изменить размер желаемой прибыли. Это и есть финансовое планирование . Знать какие ресурсы нужно привлечь, чтобы изменить свой финансовый показатель. Вам придется ввести понятия прибыли и сверхприбыли. сформулировать условия получения сверх прибыли и эффективного использования средств. У Вас изменятся критерии выбора финансовых инструментов и они будут меняться постоянно в зависимости от Ваших ежедневных задач.
Не питайте иллюзий, вся литература, которую Вы можете найти в интернете, как правило относится к первому пункту. Успешные примеры, которые Вам показывают при демонстрации первого пункта относятся скорее к статистическим ошибкам, нежели к закономерностям.

Вначале статьи я попробовал описать Вам путь успешного инвестора в нефтяную отрасль, чтобы пройти его нужны десятилетия. В трейдинге путь ничуть не короче. Подумайте десять раз заниматься этим или нет. Минусы у Вас перед глазами.

Плюсов на самом деле ничуть не меньше, это другой образ мышления ,постоянное движение вперед, другой стиль жизни, вы сжимаете время и успевает гораздо больше. Нужно ли это Вам? Ответ принимается самостоятельно. Однако научитесь различать проблему по качеству. Если это связано с такими вещами как умение работать, настойчивость и Вы решите бросить трейдинг из за этих проблем, то Вы лишь на время отсрочите их решение. Если же это не Ваше ( вы любите общаться с людьми или делать какие то материальные вещи, и т.д.) то бросайте не задумываясь, чтоб не испытывать сожалений по поводу бесцельно потраченного времени.

И помните, если Вы решите продолжить я с удовольствием помогу Вам. Могу сказать однозначно , те с кем я работаю очень интересные люди, время проведенное с ними проходит незаметно и наполняет жизнь. Буду рад если решите присоединиться.

С уважением,

Борис Борбот.